AML Monitoring Specialist (계약직) - 당근페이

당근페이를 소개해요

당근페이는 동네 생활에 필요한 금융의 연결고리가 되고자 해요. 이웃과의 중고거래를 더 안심하고 할 수 있도록, 동네 가게에서의 결제가 더 편리하고 즐거울 수 있도록, 당근머니로 주고받는 동네 금융생활이 더 이로울 수 있도록 서비스를 만들어 나가요.

당근페이의 거래는 은행이나 증권사와는 결이 달라요. 이웃 간 중고거래 송금, 동네 가게에서의 소액 결제처럼 작은 금액이 많은 사람 사이에서 빠르게 오가요. 그래서 전통 금융권의 자금세탁 시나리오를 그대로 적용하기보다, 당근페이 거래의 특성을 이해하고 그에 맞는 모니터링 기준을 만들어 가는 일이 중요해요. 중고거래 사기, 보이스피싱 같은 이상거래와 자금세탁이 맞닿아 있는 지점도 많아서, AML과 FDS를 함께 들여다보며 판단해야 하는 재미가 있어요.

AML 담당자와 모니터링 담당자가 함께 일하는 작은 조직이에요. 규모가 작은 만큼 STR 판정부터 KYC, 룰 개선, 시스템 고도화까지 AML 업무의 전 과정을 가까이에서 경험할 수 있고, 발견한 문제를 바로 개선으로 연결할 수 있어요.

이런 일을 해요

• 거래모니터링시스템이 추출한 의심거래 후보 건을 검토해 보고 대상 여부를 판단하고, 판단 근거를 담은 STR 보고서를 작성해 금융정보분석원(KoFIU)에 보고해요
• 중고거래 안심결제, 당근머니 송금·결제 등 당근페이 거래에서 나타나는 자금세탁 의심 패턴을 분석하고, 오탐이 많거나 놓치는 유형이 있으면 추출 룰과 모니터링 기준 개선을 제안해요
• 고객확인(KYC) 정보를 검증하고, 가맹점(사업자) 고객확인을 수행해요
• 고객 위험평가(RA) 결과를 검토하고, 고위험 고객에 대한 강화된 고객확인(EDD)을 수행해요
• 요주의 인물 필터링(WLF)을 운영하고, 가맹점 거래를 모니터링해요
• 이상거래탐지(FDS)에서 전달된 건을 AML 관점에서 검토하고, FDS 담당자와 함께 대응 방향을 정해요
• 업무 가이드 개선에 참여하고, 개발팀과 함께 AML 시스템을 고도화해요

이런 분을 찾고 있어요

• 금융회사 또는 전자금융업자에서 2년 이상 STR 업무를 직접 수행하신 분
• 의심거래 여부를 스스로 판단하고, 그 근거를 STR 보고서로 작성해 보고해 보신 분
• 특정금융정보법, 자금세탁방지 업무규정 등 관련 규정을 이해하고 실무에 적용해 보신 분

이런 분이면 더 좋아요

• 정해진 보고 기한 안에 많은 양의 STR 건을 처리해 보신 분
• 의심거래 추출 룰이나 모니터링 기준을 직접 개선해 보신 분
• KYC 심사, 고위험 고객 분류, 요주의 인물 필터링 등 STR 외 AML 실무 경험이 있으신 분
• 핀테크, 전자금융업, 가상자산 거래소처럼 소액·다건 거래가 많은 환경에서 모니터링을 해보신 분
• 소수 인원으로 AML 업무를 운영하는 조직에서 일해 보신 분
• AML 시스템 구축이나 고도화 프로젝트에서 개발팀과 협업해 보신 분
• 내부 정책, 업무 가이드, 체크리스트를 관리하거나 개선해 보신 분
• CAMS, TPAC 등 자금세탁방지 관련 자격을 보유하신 분

참고해 주세요

• 본 포지션은 12개월 계약직 포지션이에요
• 최초 3개월 계약 후 평가를 통해 9개월 연장 여부를 결정해요
• '장애인고용촉진 및 직업재활법', '국가유공자 등 예우 및 지원에 관한 법률'에 따라 장애인 및 보훈대상자는 채용 전형 시 우대하고 있어요
• 당근페이는 당근마켓의 자회사로, 채용시 당근페이 소속으로 채용돼요. 근무 조건 및 복지는 당근마켓과 동일해요

이렇게 합류해요

1. 서류 전형 →  2. 직무 인터뷰 →  3. 최종 합격 및 입사